“套路贷”控告状成功案例

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控　告　状

控告人：侯**，女，19**年**月**日出生，汉族，住河南省汤阴*********，身份证号: 412****。联系方式:139*****。

控告人：杨**，男，19**年**月**日出生，汉族，住安阳市北关区***********，身份证号: 4105*****，联系方式: 15****

被控告人：安阳市****有限责任公司，住所地安阳市文峰区甜水井*****商业楼3层1(东)号，统一社会信用代码: 9141（）（）（）（）（）

法定代表人：田**。

被控告人：王**，男，19**年**月**日出生，汉族，住安阳市文峰区*******。身份证号: 41050*********。

控告请求：

请求公安机关追究被控告人“套路贷”诈骗罪以及虚假诉讼罪的刑事责任。

事实与理由：

二控告人系夫妻关系。2017年10月19日，二控告人因资金紧张到安阳市****有限责任（以下简称**公司）公司贷款。当日二控告人与**公司签订了借款担保合同，合同约定贷款18万元，月息1分2厘，借款期限半年，并以二控告人位于恒大城********处的房产抵押。同时，**公司工作人员诱使二控告人另签一份虚假借款合同及空白的借据、收据，称是公司内部规定，走手续用。因二控告人着急用钱，没有多考虑就在公司工作人员的引导下签订。现在细想，正是签订了空白合同，才让二控告人一步步陷入了**公司的套路贷的泥潭中。

合同签订当日，**公司通过被控告人王**的账户向控告人侯**转款10万元。到帐后，**公司徐姓工作人员遂即以手续费、保全费及当月利息为由，让控告人取现金33700 元在银行当场交付给他，否则剩余8万元**公司无法支付。控告人无奈，只好取出后支付给他。剩余8万元是在过了一个小时左右，**公司通过其另一个石姓员工的账户将转给了控告人。故控告人借款18万元，实际收到146300元。

借款成功后，控告人一直按照合同约定偿还**公司利息，每个月利息按本金18万元月利率1分2厘计算为2160元，按照**公司要求转入其公司工作人员陈华、韩华、韩秀兰账户。借款合同半年到期后，因控告人资金困难需延长借款期限，**公司以手续费、服务费为由要求控告人另行支付19800元。无奈，控告人于2018年4月18日连当月利息一并支付**公司员工陈华账户21960元。2018年10月17日，控告人再次延长借款期限，当日支付**公司员工韩秀兰账户21960元。直到2019年4月份，控告人听说**公司可能涉及“套路贷”的情形，并且控告人资金困难，就不再偿还贷款利息。故控告人共支付**公司的利息19个月计41040元，支付了**公司两笔所谓的服务费手续费每笔19800元，共39600元。

2019年12月5日，控告人突然接到殷都区法院执行局电话，称被控告人王**强制执行了二控告人。经了解，王**起诉二控告人借款案件早已2017年年底在安阳市殷都区人民法院进行了开庭审理，并且法院于2017年12月22日作出了(2017)豫0505民初3054号判决书，判决二控告人偿还被控告人王**本金18万元及利息，利息以18万元为本金，从2017年10月19日起计算至借款还清之日止，按月利息20%计算，并承担相关律师费用5000、诉讼费用2000元。以上判决均是依据，**公司工作人员诱使二控告人签订的虚假借款担保合同判决。该合同载明：借款人为王**，借款期限为8日，月息1.2%，自2017年10月19日至2017年10月26日止；借款人如未按时归还借款本金，从借款之日起按月利息20%计算，直至清偿本息止……。该合同的借款期限和控告人与**公司的借款合同约定的借款期限半年大相径庭。

控告人经过回忆，2017年10月份，**公司工作人员曾带领控告人到安阳市殷都区法院领取文件，并称这是公司走个保全手续，只要控告人按时偿还贷款即可。开庭的时候不需要控告人出庭，结果也与控告人无关。控告人在法院签字后，公司工作人员把法院送达的材料带走。2017年年底，**公司工作人员曾带领控告人到   邮局领取法院邮寄的文件，控告人签字后，公司工作人员也带走。现在查看法院的执行案卷，当时**公司带领控告人领取的文件是法院送达的开庭传票、起诉状和判决书。

2019年12月6日，二控告人如约到安阳市殷都区执行局。被控告人王**本人未到场，其代理人董**拿出一份已经拟好的和解协议让我们签字，和解协议内容包括在2019年12月11日前向控告人支付7万元，并让二控告人在和解协议中承诺如未按协议履行,同意将控告人名下恒大城****房产以每平方7500 元的价格申请法院拍卖。二控告人当场向执行法官说明以上事实并称不认识王**，要求王**本人出面对质，但是执行法官基于已经生效的判决，没有采纳控告人的观点。董**逼迫称如果二控告人不签字就申请法院拘留二控告人，所以，二控告人在不得已的情况下与被控告人签订了和解协议,又当场给董**转款15000元，又向法院交纳4058元执行费，控告人才得以回家。

以上事实二控告人有转账记录、判决书、裁定书、开庭笔录、起诉状、借款担保合同、借据、收据、送达回证、和解协议以及通话录音为证。

二控告人认为，被控告人**公司以及王**构成了“套路贷”诈骗罪以及虚假诉讼罪。理由如下：

1、**公司虚增借贷金额。二控告人借款18万元，**公司以服务费、手续费等为名收取控告人33700元。控告人实际得到146300元。之后，**公司又以服务费、手续费为名收取控告人39600元。

2、**公司诱使控告人签订虚假借款合同及空白收据和借据，故意制造违约，伙同被控告人王**制造虚假诉讼，实施诈骗。**公司与二控告人签订借款期限为半年的借款合同，同时，又诱使二控告人签订另外一份借款期限极短的借款合同，故意制造违约。让控告人气愤的是，控告人按借款合同如期还息期间，**公司就以王**之名，利用虚假合同，以控告人违约为由，起诉二控告人还款。更让控告人气愤的是，**公司称起诉是走保全手续，不用控告人出庭，与控告人无关等说辞，让控告人放弃出庭等诉讼权利。最终，殷都法院判决二控告人支付王**18万元本金，利息为月息2分，并支付5000元律师费。

3、**公司伙同王**利用虚假借款合同和借据收据，隐瞒借款实际本金，隐瞒控告人已经偿还11余元的事实，利用虚假诉讼，申请强制执行，达到非法占有的目的。

4、二控告人与被控告人王**无任何民事法律关系。二控告人不认识王**。2017年10月，二控告人是向**公司借款，而不是王**。只不过**公司出借的18万元中10万元系从王**的账户中汇入控告人中。王**明知与二控告人无民间借贷关系，伙同**公司，利用其虚假合同、虚假收据和借据到法院起诉二控告人，并申请强制执行，已构成诈骗罪和虚假诉讼罪。

综上，被告人以非法占有为目的，恶意虚增借贷金额，诱使控告人签订虚假借款合同，故意制造违约，隐瞒还款数额，通过虚假诉讼、强制执行的方式，并哄骗控告人放弃诉讼权利，一步步实施其套路贷的诈骗活动。在我国扫黑除恶的大环境下，被控告人依旧顶风作案，肆无忌惮，目无法纪，实属为社会涉黑涉恶人员。为维护控告人的合法权益及法律的尊严，控告人特提起控告。望公安机关依据两高三部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》套路贷的规定，请公安机关追究被控告人的诈骗罪及虚假诉讼罪的刑事责任。

此致

安阳市扫黑除恶办公室

控告人：

2019年12月29日